SMAvie : 2,24 %* de rendement net en 2018 pour le support en euros de BATIRETRAITE MultiCompte

Publié le 15 janv. 2019

Dans un environnement marqué par des taux obligataires toujours historiquement bas et des marchés actions volatils, SMAvie affiche des rendements en euros quasiment stables pour 2018.
L’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT a bien résisté à la baisse des actions, ce qui conforte SMAvie dans sa recommandation de diversifier son épargne sur les marchés financiers.

SMAvie distribue en 2018 des rendements qui devraient être toujours au-dessus de la moyenne du marché français. Ces rendements reflètent l’engagement de SMAvie à privilégier dans ses choix d’investissement la qualité dans la durée et la sécurité. Ils sont le fruit principalement des produits financiers récurrents générés par les actifs au cours de l’année et notamment des investissements immobiliers réalisés fin 2016.

Taux 2018 nets de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux :

  • 2,24 % net pour le support en euros du contrat multisupport BATIRETRAITE MultiCompte
    Taux annualisé sur 8 ans : 2,72 % 
  • 2,12 % net pour le contrat monosupport en euros BATIRETRAITE 2
    Taux annualisé sur 8 ans : 2,76 % 

  • 2,19 % net pour le support en euros du contrat d’épargne retraite supplémentaire Madelin
    BATIRETRAITE Multicompte Initiative
    Taux annualisé sur 8 ans : 2,59 %
  • 1,91 % net pour le support en euros du contrat d’épargne retraite supplémentaire BATIRETRAITE PERP
    Taux annualisé sur 8 ans : 2,58 %

* taux nets de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux

Performances 2018 des principales unités de compte des contrats multisupports SMAvie :

Tab performances annonce taux 2018   texte tableau performance annonce taux 2018
* performance nette de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux

A fin 2018, le fonds support de l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT s’est classé 2ème meilleur fonds sur 269 dans sa catégorie sur 5 ans et 4ème meilleur fonds sur 349 dans sa catégorie sur 1 an (classement au 31/12/2018, catégorie Actions zone euro, source Europerformance).
A noter : SMA Gestion, société filiale à 100 % du Groupe SMA dont elle gère les actifs, s’est placée en 2018, et ce pour la 5ème année consécutive, dans le TOP 10 des meilleures sociétés de gestion Actions en France (Classement Alpha League Table 2018).

Depuis 2016, SMAvie conseille à ses sociétaires, après avoir évalué avec eux leur profil d’investisseur, de diversifier leur épargne en plaçant 80 % sur le support en euros SMAvie et 20 % sur l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT. Ceci leur permet de répondre à une situation de taux très bas tout en maitrisant leur prise de risque. Cette recommandation a permis aux sociétaires d’atteindre une performance supérieure à celle du support en euros en 2016 et 2017. En 2018, la baisse de la Bourse a pesé sur l’investissement sur les marchés actions mais le rendement du support en euros a joué son rôle d’amortisseur. Le 80/20 affiche ainsi au global une performance positive de 0,35 % en 2018 (nette de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux).

Contact SMAvie : Nathalie CROS-RAMBAUD - Tel : 01 40 59 70 94
nathalie.cros-rambaud@groupe-sma.fr

> Téléchargez le communiqué de presse

> Vidéo sur les rendements des contrats SMAvie 2018

> Vidéo sur le focus de BATI ACTIONS INVESTISSEMENT

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